"계산기 하나로 세금 걱정 끝!" 종합소득세 계산, 어렵지 않게 시작해봅시다.
안녕하세요! 매년 5월, 종합소득세 신고 시즌이 다가오면 저처럼 직장 외 부수입이 있는 분들은 머리가 아프실 거예요. 프리랜서, 개인사업자, 부업하시는 분들까지... 세금 신고는 피할 수 없는 현실이죠. 저도 처음엔 머리 싸매고 계산기 두드리다 결국 홈택스로 갔던 기억이 납니다. 그래서 오늘은 ‘종합소득세’의 개념부터 2025년 세율, 계산 순서, 그리고 계산기 활용법까지 한 번에 정리해드릴게요. 실수 없이 신고 마무리하시길 바라며, 지금부터 꼼꼼히 따라와 주세요!
국세청 홈택스 바로가기👆종합소득세란
종합소득세는 개인이 1년 동안 벌어들인 소득 전체에 대해 내는 세금이에요. 여기엔 사업소득, 근로소득, 이자소득, 배당소득, 연금소득, 기타소득 등이 포함되죠. 쉽게 말해, 월급 외의 소득이 있으면 따로 신고해야 해요. 특히 프리랜서나 부업하는 분들은 이걸 놓치면 가산세 폭탄 맞을 수도 있습니다!
2025년 종합소득세율(누진세 구조)
종합소득세는
구간별로 세율이 달라지는 누진세
입니다. 소득이 많을수록 더 높은 세율이 적용되죠. 아래 표를 보시면 각 구간별 세율을 한눈에 확인할 수 있어요.
| 과세표준 | 세율 | 누진공제 |
|---|---|---|
| 1,200만 원 이하 | 6% | - |
| 1,200만 원 초과 ~ 4,600만 원 이하 | 15% | 108만 원 |
| 4,600만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하 | 24% | 522만 원 |
| 8,800만 원 초과 ~ 1억 5천만 원 이하 | 35% | 1,490만 원 |
| 1억 5천만 원 초과 ~ 3억 이하 | 38% | 1,940만 원 |
| 3억 초과 ~ 5억 이하 | 40% | 2,540만 원 |
| 5억 초과 | 42% | 3,540만 원 |
계산방법 상세보기
예시 : 소득이 5,000만원이면
>1,200만원은? 6%
>다음3,400만원은? 15%
>나머지 400만원은 24%로 나누어 계산 됩니다.
종합소득세 계산 순서(요약)
복잡해 보이지만, 사실 순서를 알고 보면 크게 어렵지 않아요. 다음 단계대로 따라가시면 됩니다!
- 모든 소득 합산 (근로, 사업, 기타 등)
- 필요경비, 소득공제 차감
- 과세표준 산출
- 세율 적용 및 누진공제 계산
- 세액공제 및 기납부세액 차감
- 납부세액 또는 환급세액 결정
종합소득세 계산기 활용법
이젠 복잡한 수식 없이도 몇 번의 클릭으로 종합소득세를 계산할 수 있어요. 아래는 대표적인 계산기 3가지 사용법을 정리한 내용입니다.
| 계산기 종류 | 특징 | URL |
|---|---|---|
| 홈택스 종합소득세 계산기 | 국세청 공식 서비스, 정밀 계산 | 홈택스 바로가기 |
| 삼쩜삼 계산기 | 간편입력만으로 예상세액 확인 가능 | 삼쩜삼 바로가기 |
| 택스넷 계산기 | 상세 입력 가능한 전문가용 계산기 | 택스넷 바로가기 |
- 홈택스는 공인인증서가 필요해요. 로그인 필수!
- 삼쩜삼은 예상세액 확인까지 무료지만, 신고 대행은 유료입니다.
- 택스넷은 입력 항목이 많아 세무사 수준의 정보 필요해요.
근로소득 외에 부업, 프리랜서, 사업소득 등 추가 소득이 있는 모든 개인이 해당돼요.
매년 5월 1일부터 5월 31일까지가 신고 및 납부 기간입니다.
네, 인적공제, 보험료, 교육비, 기부금 등 다양한 공제 항목이 있어요.
네, 기납부세액이 실제 납부해야 할 세액보다 많으면 환급받을 수 있어요.
아니요. 계산기로는 예상세액을 확인할 수 있고, 실제 신고는 홈택스 또는 세무대행을 통해 진행해야 해요.
소득이 많고 공제 항목이 많다면 받는 게 좋아요. 하지만 단순소득이라면 직접 해도 무방합니다.
이제 종합소득세에 대해 조금은 감이 잡히셨나요? 계산기만 잘 활용해도 복잡한 세금 계산이 훨씬 쉬워지니까요! 저는 매년 5월이 되면 홈택스를 먼저 열어놓고, 삼쩜삼으로 대략적인 금액을 확인한 다음 신고 준비를 시작하곤 해요. 절대 늦지 마시고, 공제도 꼼꼼히 챙기셔서 환급도 놓치지 마시길 바랍니다. 오늘 정보가 도움이 되셨다면 주변 분들과도 공유해 주세요. 실생활에서 진짜 필요한 세금 정보, 앞으로도 계속 전해드릴게요 :)